高成每日業務成長報
FINANCIAL GROWTH INTELLIGENCE
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🇪🇸 下一個競賽國家 — 西班牙（競賽日期：2026/07/01 - 2026/12/31）
TODAY'S THEME
投資理財
退休規劃
資產配置
退休規劃
資產配置
把外部趨勢轉化為投資理財與退休規劃的切入角度，
把公司制度變成業務行動。
📝 今日專欄
退休規劃三迷思與投資型保險
根據最新調查，許多民眾對於退休規劃存在三大迷思：一是認為「退休後每月4萬元就夠用」，卻忽略通膨與醫療長照費用；二是以為「40歲才開始存錢就來不及」，事實上複利效果仍可發揮；三是誤信「投資型保險只是投資」，忘記其保障與退休現金流功能。早安健康報導指出，40歲後若每月存1萬元，搭配適當工具，20年後仍有機會累積近500萬資產。高成保經建議，應先檢視自身保障缺口，再選擇兼顧投資與保障的商品。透過保單健檢，確認退休目標與風險承受度，才能避免「存不夠、花太快」的窘境。保險不只是投資，更是守護家人與退休生活的安全網。
📰 外部時事情報
投資理財5低
切入角度：從投資型商品與資產配置切入。
目標客群：退休規劃族群/投資族
退休理財4挑戰，不是狂買月配息ETF就行！老後不想為錢煩惱，準備兩個帳戶才夠 早安健康
投資財經5低
切入角度：從退休規劃與資產配置切入。
目標客群：高資產客戶/退休規劃族群
退休後要二度就業、持續投資嗎？理財專家：以穩定為優先-Smart月刊-退休計畫 商周財富網
投資財經5低
切入角度：從退休規劃與資產配置切入。
目標客群：高資產客戶/退休規劃族群
退休後想每月有4萬元能花，40歲後該存多少錢？退休理財4大謬誤看你中幾個 早安健康
保險5低
切入角度：從保險商品趨勢與保障觀念切入。
目標客群：一般客戶/保障規劃族群
國泰人壽《好險我都懂》Ep 1. 原來退休規劃超重要！別讓退休成為負擔，保險理財助你穩步打造安穩未來！ TNL The News Lens 關鍵評論網
保險5低
切入角度：從保險商品趨勢與保障觀念切入。
目標客群：一般客戶/保障規劃族群
台灣人壽：金色人生 早就準備好! ｜台灣人壽「樂活三本」 退休就是幸福的開始 《現代保險》雜誌
保險5低
切入角度：從保險商品趨勢與保障觀念切入。
目標客群：一般客戶/保障規劃族群
幸福熟齡論壇／保險一定回本才划算、存退休金沒有18%不夠用？想優雅退休必破解的理財規劃兩大迷思 今周刊
⚔️ 高成 vs 友家制度對比
合約穩定性大比拚
高成保經
高成制度以合約保障業務權益，職階只升不降，離職續佣可攜，制度修改需雙方同意，確保永續經營。
傳統友家
友家制度常單方面調整規則，離職後續期佣金歸零，職級未達標即降級，業務員缺乏長期安全感。
→ 高成用合約鎖住您的努力，讓退休規劃更安心。
離職續佣可攜 vs 歸零
高成
離職後續期佣金 100% 可攜帶，合約載明努力不歸零
友家
離職後所有續期佣金 100% 歸零，前期努力白費
在高成，你的努力會一直跟著你
低階可增高階 vs 高階才能增
高成
任何職級皆可增員，支持低階增高階、平階輔導平階，跨區 50/50 分配
友家
只有高階才能增員，跨區輔導利益佔九成無推薦分配
高成打破階級限制，讓每個人都能做組織
簽約合約保障 vs 隨時改制度
高成
制度載明合約，有法律約束力，保障業務夥伴權益
友家
合約多為單方面免責條款，制度可隨意改動
高成的合約讓你安心拚，制度不會說變就變
出國門檻適中 vs 高不可攀
高成
旅遊獎勵達成門檻平易近人，出國加碼獎勵高
友家
出國門檻極高，名額受限，多數人看得到吃不到
在高成，出國獎勵是真的可以達成的目標
📋 今日公告情報
商品公告投資型2026-06-29為通師囊我雙方合作推廣之保險商品新增「台灣人壽臻鑽盈盈變額萬能壽險」，「台灣 人壽臻鑽盈盈外幣變額萬能壽險」，「台灣人壽臻鑽盈盈變額年金保險」及「台灣人 壽臻鑕盈盈外幣變額年金保險」等棓關事宜，詳如說明，請查照。台灣人壽新增銷售商品名稱與險種代號 台灣人壽臻鑽盈盈變額萬能壽險 NITU2301 台灣人壽臻纘盈盈外幣變額萬能壽險 NIFU2301 台灣人壽臻鑽盈盈變額年金保險 NITA2901 台灣人壽臻鑕盈盈外幣變額年金保險 NIFA3201 詳附
商品公告投資型2026-06-29自115年7月1日（含）起，停止銷售「元大人壽承億達美元利率變動型終身壽險」（KY）等3款商品，請查照。詳附件中說明
商品公告投資型2026-06-29自115年6月26日（含）起開始銷售合作商品「元大人壽鑫美好美元養老保險」（BU），請查照。一、依據「保險商品銷售前程序作業準則」第6條第7款與「人身保險商品審查應注意事項」第3點第1項第13款之規定,旨述商品已完成高齡銷售適合度評估,評估結果為可銷售予65歲以上客户,須搭配高齡投保措施。惟經高齡投保評估量表評估後,評估結果顯示其
商品公告投資型2026-07-03經正字第1150702015號 :-有關中華民國人壽保險商業同業公會(下稱壽險公會)114年12月修正版「人身保險業務員資格測驗統一教材」及「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品訓練教材」相關事宜如說明，請 查照辦理。詳如附件
商品公告投資型2026-06-29經正字第1150625018號財團法人保險事業發展中心新出版「投資型保險商品業務員訓練教材115年修訂版」電子書，預計自115年7月1日發行上架，請查照。詳如附件
商品公告2026-06-29本公司自115 年6 月30 日（含）超修訂「宏泰人壽更約權批註 條款(AME）」，希知照。一、保單條款詳附件一。 二、本批註條款修訂後適用宏泰人壽泰實在醫療健痕保險附約 (HSF)及宏泰人壽金術適醫療健康保險附約(SUC)保戶。
💬 今日提醒
LINE 關懷版
「親愛的客戶您好，最近新聞提到很多人退休規劃有迷思，像是「40歲才開始存來不及」或是「每月4萬就夠用」。其實這些觀念可能讓您忽略通膨和醫療風險。高成保經提供免費保單健檢服務，幫您檢視退休準備是否足夠、保障有沒有缺口。有空聊聊嗎？」
30 秒口語版：
1. 您退休後每月生活費預估多少？有算入通膨嗎？2. 若發生重大傷病，現有保險能Cover長期照顧費用嗎？3. 您目前的退休金工具，是否同時兼顧保障與複利累積？
1. 您退休後每月生活費預估多少？有算入通膨嗎？2. 若發生重大傷病，現有保險能Cover長期照顧費用嗎？3. 您目前的退休金工具，是否同時兼顧保障與複利累積？
✅ 今日行動任務
- 從「退休規劃族群/投資族」中挑 3 位目標客戶
- 傳送 LINE 關懷訊息或致電約保單健檢
- 約 1 位做退休規劃健檢，檢視資產配置與現金流穩定性
⚠️ 安全檢查
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本內容僅供內部教育訓練與客戶關懷；不提供投資、稅務、房價、法規或商品利益結論。投資型商品涉及市場風險，詳細商品資訊以正式商品說明書為準。正式內容以公司公告與主管說明為準。