高成每日業務成長報
FINANCIAL GROWTH INTELLIGENCE
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🇪🇸 下一個競賽國家 — 西班牙（競賽日期：2026/07/01 - 2026/12/31）
TODAY'S THEME
投資理財
退休規劃
資產配置
退休規劃
資產配置
把外部趨勢轉化為投資理財與退休規劃的切入角度，
把公司制度變成業務行動。
📝 今日專欄
退休規劃：安全比投資更重要
近期多家媒體聚焦退休規劃，天下雜誌指出「比投資更重要的5件事」，早安健康也提醒通膨如何侵蝕退休金。在超高齡社會來臨之際，金管會更擬放寬保險商品定價限制，顯示監理機關正積極因應長壽風險。然而，許多民眾仍將退休準備等同於追求報酬率，忽略了保障缺口、費用率與合約穩定性等關鍵因素。
高成保經觀察，真正的退休規劃應從「安全優先」出發。以投資型保險為工具，不僅能對抗通膨，更能透過保單設計鎖定長期金流，避免市場波動影響退休生活。例如，善用保單的「類信託功能」可確保資產按意願傳承，而「繼續率獎金」與「服務津貼」等制度設計，則鼓勵業務夥伴持續關懷客戶保單狀態，及時進行健檢。
我們不提供投資建議，但強調：退休規劃的核心不是「賺最多」，而是「領最久、最安心」。透過定期的保單健檢，檢視保障額度、受益人安排與費用結構，才能讓退休金真正成為「吃飯錢」，而非市場的賭注。
高成保經觀察，真正的退休規劃應從「安全優先」出發。以投資型保險為工具，不僅能對抗通膨，更能透過保單設計鎖定長期金流，避免市場波動影響退休生活。例如，善用保單的「類信託功能」可確保資產按意願傳承，而「繼續率獎金」與「服務津貼」等制度設計，則鼓勵業務夥伴持續關懷客戶保單狀態，及時進行健檢。
我們不提供投資建議，但強調：退休規劃的核心不是「賺最多」，而是「領最久、最安心」。透過定期的保單健檢，檢視保障額度、受益人安排與費用結構，才能讓退休金真正成為「吃飯錢」，而非市場的賭注。
📰 外部時事情報
切入角度：從退休規劃與資產配置切入。
目標客群：高資產客戶/退休規劃族群
台灣人壽：「贏領金
切入角度：從退休規劃與資產配置切入。
目標客群：高資產客戶/退休規劃族群
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⚔️ 高成 vs 友家制度對比
高成 vs 友家：合約穩定性
高成保經
高成保經制度有合約保障，職級只升不降，合約載明雙方權利對等，永續經營。
傳統友家
友家公司制度隨意改動，業務需被動配合；合約多為單方面免責條款，不安全。
→ 高成用合約保障你的努力，不讓制度變動影響退休規劃的穩定性。
FYA 100% vs 暗扣打折
高成
100% FYA 發放，不打折不扣稅，業務副總首佣 80% = 實拿 80%
友家
宣稱 90% 發放率，暗扣 80% 成數，90%×80% = 實拿 72%
→ 同樣業績，高成多拿 8%
職級只升不降 vs 業績降級
高成
拍照制：晉升後職級鎖定，業績波動不降級，合約永久保障
友家
業績不達標即調降職階，考核壓力大，晉升卡人力
→ 高成讓你安心衝刺，不用擔心回退
五大獎金全代數 vs 只有首佣
高成
首佣、續佣、年終、繼續率、服務津貼——五大獎金全代數發放，總發放率 148%
友家
僅首期佣金發放代數獎金，續期和年終不計代數
→ 高成的組織收入覆蓋面更廣
離職續佣可攜 vs 歸零
高成
離職後續期佣金 100% 可攜帶，合約載明努力不歸零
友家
離職後所有續期佣金 100% 歸零，前期努力白費
→ 在高成，你的努力會一直跟著你
📋 今日公告情報
商品公告投資型2026-06-29為通師囊我雙方合作推廣之保險商品新增「台灣人壽臻鑽盈盈變額萬能壽險」，「台灣 人壽臻鑽盈盈外幣變額萬能壽險」，「台灣人壽臻鑽盈盈變額年金保險」及「台灣人 壽臻鑕盈盈外幣變額年金保險」等棓關事宜，詳如說明，請查照。台灣人壽新增銷售商品名稱與險種代號 台灣人壽臻鑽盈盈變額萬能壽險 NITU2301 台灣人壽臻纘盈盈外幣變額萬能壽險 NIFU2301 台灣人壽臻鑽盈盈變額年金保險 NITA2901 台灣人壽臻鑕盈盈外幣變額年金保險 NIFA3201 詳附
商品公告投資型2026-06-29自115年7月1日（含）起，停止銷售「元大人壽承億達美元利率變動型終身壽險」（KY）等3款商品，請查照。詳附件中說明
商品公告投資型2026-06-29自115年6月26日（含）起開始銷售合作商品「元大人壽鑫美好美元養老保險」（BU），請查照。一、依據「保險商品銷售前程序作業準則」第6條第7款與「人身保險商品審查應注意事項」第3點第1項第13款之規定,旨述商品已完成高齡銷售適合度評估,評估結果為可銷售予65歲以上客户,須搭配高齡投保措施。惟經高齡投保評估量表評估後,評估結果顯示其
商品公告投資型2026-06-25公告自民國115年6月24日起，部分變更「台灣人壽投資型保險投資標的(十)批註條款」等2張商品，詳如說明，請 轉所屬知照詳附件中 說明
商品公告投資型2026-06-29經正字第1150625018號財團法人保險事業發展中心新出版「投資型保險商品業務員訓練教材115年修訂版」電子書，預計自115年7月1日發行上架，請查照。詳如附件
商品公告2026-06-29本公司自115 年6 月30 日（含）超修訂「宏泰人壽更約權批註 條款(AME）」，希知照。一、保單條款詳附件一。 二、本批註條款修訂後適用宏泰人壽泰實在醫療健痕保險附約 (HSF)及宏泰人壽金術適醫療健康保險附約(SUC)保戶。
💬 今日提醒
LINE 關懷版
「親愛的客戶您好，最近新聞都在討論退休金被通膨吃掉，您是否也擔心未來的生活費不夠用？其實，退休規劃不只是選對投資工具，更重要的是定期檢視保單是否跟上您的需求。高成保經提供免費的保單健檢服務，幫您確認保障缺口、費用結構是否合理，讓每一分錢都用在刀口上。不用推商品，只為讓您安心退休。」
30 秒口語版：
1. 您目前的退休規劃，是否考慮了通膨對購買力的影響？ 2. 您的保單受益人安排，是否符合您最新的家庭狀況？ 3. 如果市場大跌，您的退休金流會受影響嗎？
1. 您目前的退休規劃，是否考慮了通膨對購買力的影響？ 2. 您的保單受益人安排，是否符合您最新的家庭狀況？ 3. 如果市場大跌，您的退休金流會受影響嗎？
✅ 今日行動任務
- 從「高資產客戶/退休規劃族群」中挑 3 位目標客戶
- 傳送 LINE 關懷訊息或致電約保單健檢
- 約 1 位做 10 分鐘退休規劃 / 資產配置健檢
⚠️ 安全檢查
發布安全檢查
本內容僅供內部教育訓練與客戶關懷；不提供投資、稅務、房價、法規或商品利益結論。投資型商品涉及市場風險，詳細商品資訊以正式商品說明書為準。正式內容以公司公告與主管說明為準。