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把外部趨勢轉化為投資理財與退休規劃的切入角度,
把公司制度變成業務行動。

📝 今日專欄

退休準備兩帳戶,穩固資產傳承

近期退休理財話題持續升溫,從《現代保險》雜誌「善用保險、投資工具打造個人退休帳戶」到早安健康「退休理財4挑戰,不是狂買月配息ETF就行」,都在提醒我們:退休規劃不能只靠單一工具。專家建議,老後生活應準備兩個帳戶——一個是「穩定現金流帳戶」,用於日常開銷與醫療照護;另一個是「資產傳承帳戶」,確保財富能按意願留給家人或指定對象。

高成保經長期專注投資型保險,我們觀察到許多客戶過度集中於月配息ETF,忽略市場波動可能侵蝕本金。透過保險工具打造的退休帳戶,不僅能鎖定長期增值目標,還能結合「類信託」功能,在身故或失能時啟動保障,避免資產因意外或訴訟被稀釋。例如,運用投資型保單的彈性繳費與保單貸款功能,可在退休前期累積資產,後期轉換為穩定月退俸,同時保留傳承彈性。

真正的退休安全網,不是追求最高報酬,而是建構「不會被市場、意外或稅務打亂的現金流」。建議客戶定期檢視保單,確認保障額度與退休目標是否匹配,並適時調整資產配置,讓兩個帳戶相輔相成。
📰 外部時事情報
保險5
切入角度:從保險商品趨勢與保障觀念切入。
目標客群:一般客戶/保障規劃族群
【焦點話題】善用保險、投資工具 打造個人退休帳戶 《現代保險》雜誌
投資財經5
切入角度:從退休規劃與資產配置切入。
目標客群:高資產客戶/退休規劃族群
投資財經5
切入角度:從退休規劃與資產配置切入。
目標客群:高資產客戶/退休規劃族群
「你無法準時過世!」前白宮顧問 Kotlikoff 揭退休規劃常見錯誤 Business Insider Taiwan
投資財經5
切入角度:從退休規劃與資產配置切入。
目標客群:高資產客戶/退休規劃族群
退休後要二度就業、持續投資嗎?理財專家:以穩定為優先-Smart月刊-退休計畫 商周財富網
投資理財5
切入角度:從投資型商品與資產配置切入。
目標客群:退休規劃族群/投資族
退休理財4挑戰,不是狂買月配息ETF就行!老後不想為錢煩惱,準備兩個帳戶才夠 早安健康
保險5
切入角度:從保險商品趨勢與保障觀念切入。
目標客群:一般客戶/保障規劃族群
公勝保經:退休金靠自己 掌握五個賺錢階段 及早開始退休布局 富足人生下半場 《現代保險》雜誌
⚔️ 高成 vs 友家制度對比

晉升不卡人力 vs 卡人力

高成保經
高成:晉升不卡人力,著重業績指標與能力培育;職級只晉升、不調降,合約永久保障職級。
傳統友家
友家:晉升卡人力,規定必須輔導特定人數才可晉升;業績不達標則調降職階,制度隨意改動。
→ 高成讓您專注做業績,不用為湊人頭煩惱,職級只升不降,努力不歸零。
職級只升不降 vs 業績降級
高成
拍照制:晉升後職級鎖定,業績波動不降級,合約永久保障
友家
業績不達標即調降職階,考核壓力大,晉升卡人力
高成讓你安心衝刺,不用擔心回退
五大獎金全代數 vs 只有首佣
高成
首佣、續佣、年終、繼續率、服務津貼——五大獎金全代數發放,總發放率 148%
友家
僅首期佣金發放代數獎金,續期和年終不計代數
高成的組織收入覆蓋面更廣
離職續佣可攜 vs 歸零
高成
離職後續期佣金 100% 可攜帶,合約載明努力不歸零
友家
離職後所有續期佣金 100% 歸零,前期努力白費
在高成,你的努力會一直跟著你
低階可增高階 vs 高階才能增
高成
任何職級皆可增員,支持低階增高階、平階輔導平階,跨區 50/50 分配
友家
只有高階才能增員,跨區輔導利益佔九成無推薦分配
高成打破階級限制,讓每個人都能做組織
📋 今日公告情報
商品公告投資型2026-07-15茲通知針對 貴我雙方合作銷售之投資型商品辦理部分變更及輔銷品調整事宜作業,詳如說明,敬請查照。一、配合投資型保險商品標的異動及調降部分商品連結指數股票型基金(ETFs)之 申購手續費,本公司自民國(下同)115年07月15日(含)起調整 貴我雙方部分合 作商品,異動說明如下: (一).本公司每半年新增投資型商品連結標的及標的資訊更新
商品公告投資型2026-07-10茲通知針對 貴我雙方合作銷售之投資型商品辦理部分變更及輔銷品調整事宜作業,詳如說明,敬請查照。一、 配合投資型保險商品標的異動及調降部分商品連結指數股票型基金 (ETFs) 之申購手續費,本公司自民國(下同)115年07月15日(含)起調整貴我雙方部分合作商品,異動說明如下: (一) 定期標的異動與文件修訂: 本公司每半年新增投資型
商品公告投資型2026-07-03經正字第1150702015號 :-有關中華民國人壽保險商業同業公會(下稱壽險公會)114年12月修正版「人身保險業務員資格測驗統一教材」及「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品訓練教材」相關事宜如說明,請 查照辦理。詳如附件
行政2026-07-14安達人壽-調整立碼驗最後使用日期及延後eDDA 電子化授權作業通知。一、因巴威颱風來襲,調整立碼驗繳費方式最後使用日為民國(下同)115 年7 月21 日 (含)。 二、eDDA 電子化授權繳費作業延後至115 年7 月22 日(含)起正式啟用。 三、7 月15 日至7 月21 日期間以下文件或作業呈現為e
行政2026-07-13【安達人壽】系統維護通知《2026/07/14》安達人壽將於下述時間進行系統更新(詳附件),再麻煩協助通知,感謝。 日期 時間 2026/07/14(二)~ 2026/07/15(三) 23:00 – 01:30 行動投保系統 線上建議書系統
公告2026-07-07經正字第1150706008號 -為維護保險市場秩序及保險業形象,茲重申保險業從業人員應尊重醫學專業,勿就醫療院所開立診斷證明資料內容及治療單據提出不當要求,請各會員公司切實辦理宣導,請查照。詳如附件
💬 今日提醒

LINE 關懷版

「親愛的朋友,最近退休理財的新聞很多,大家都在討論怎麼準備老後生活。您有沒有想過,如果現在只靠月配息ETF或儲蓄,萬一市場波動或發生意外,退休金會不會受影響?高成保經提供免費的退休健檢服務,幫您檢視現有保單的保障額度與現金流是否足夠,並規劃兩個帳戶——一個顧生活、一個顧傳承。有興趣的話,隨時跟我說,我們約個時間聊聊,讓退休計劃更踏實。」
30 秒口語版:
1. 您目前的退休規劃,是否已準備好「穩定現金流」和「資產傳承」兩個帳戶? 2. 如果市場大跌或發生意外,現有保單能支撐您的生活多久? 3. 您清楚自己保單的受益人安排,能確保財富按意願傳承嗎?
今日行動任務
  • 從「一般客戶/保障規劃族群」中挑 3 位目標客戶
  • 傳送 LINE 關懷訊息或致電約保單健檢
  • 約 1 位做 10 分鐘保險商品趨勢與保障觀念健檢
⚠️ 安全檢查

發布安全檢查

本內容僅供內部教育訓練與客戶關懷;不提供投資、稅務、房價、法規或商品利益結論。投資型商品涉及市場風險,詳細商品資訊以正式商品說明書為準。正式內容以公司公告與主管說明為準。

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